Судебные решения о несостоятельности (банкротстве) компании ао "фиа-банк". Имущество, включенное в конкурсную массу
Имущество обанкротившейся кредитной организации выставлено на торги.
Имущество лишенного лицензии и признанного банкротом Фиа-Банка выставлено на торги. Общая стоимость активов, которые разделены на 1070 лотов, превышает 2,5 млрд руб. Большая часть из них — 995 лотов — это права требования к физическим лицам на сумму свыше 880 млн руб. Общая стоимость выставленной на продажу недвижимости банка превышает 1,7 млрд руб. Эксперты убеждены, что с первого раза все имущество банка не будет продано. Наибольший интерес у покупателей, по их мнению, могут вызвать недвижимость и автопарк, а вот товарный знак кредитной организации вряд ли привлечет внимание.
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выставило на торги имущество обанкротившегося Фиа-Банка. Соответствующая информация опубликована на сайте АСВ.
Фиа-Банк занимал 172 место по размеру капитала и 199-е — по размеру активов по состоянию на 1 января 2016 года. 80 % банка принадлежало Александру Носореву, а 19,9 % — шведскому фонду East Capital.
Однако в апреле 2016 года банк был лишен лицензии в связи с падением всех нормативов достаточности капитала ниже 2 %, то есть ниже минимального значения. Капитал банка опустился до отрицательных значений (минус 5,48 млрд руб.) еще по итогам февраля, то есть уже на 1 марта нормативы были нарушены. В феврале была совершена попытка найти санатора, и в конце марта Агентство по страхованию вкладов провело конкурс, но его результаты в итоге не утвердил Банк России.
Как ранее сообщал „Ъ“, формально на 1 марта по РСБУ банк показывал размер просроченной задолженности в 1 млрд руб., что составляло 9,7 % от размера корпоративного кредитного портфеля.
Временная администрация в результате анализа финансового состояния Фиа-Банка установила, что справедливая стоимость активов банка по состоянию на дату отзыва у него лицензии на осуществление банковских операций не превышает 10 млрд руб. при величине обязательств в сумме 17,4 млрд руб.
В июле 2016 года банк признан банкротом, в отношении него начата процедура конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждено АСВ. По состоянию на 1 июня 2017 года размер установленной задолженности банка перед кредиторами составляет 17,15 млрд руб. По данным на ту же дату, перед кредиторами первой очереди погашено 4,02 млрд руб. В рамках дела о банкротстве АСВ пытается признать недействительными шесть сделок Фиа-Банка на общую сумму 802,4 млн руб. Пока заявления находятся на рассмотрении суда.
Имущество банка, выставленное на торги, разделено на 1070 лотов — продается недвижимость, транспортные средства, банковское оборудование, нематериальные активы и права требования к физическим лицам.
Недвижимость выставлена 45 лотами общей стоимостью 1,77 млрд руб. В их составе — нежилые помещения и здания в Тольятти, Ульяновске и Самаре, здание автосалона и цех сборки автомобилей в Тольятти, недостроенная производственная база, одноэтажный и двухэтажный дома с земельным участком в Ульяновске, квартиры в Тольятти, Похвистнево, Москве и Якутии. Также на торги выставлено четыре лота с земельными участками, большая часть которых имеет сельхозназначение, и здание культурного центра «Радуга» в городе Бугуруслан Оренбургской области. Самый дорогой лот, включающий в себя четыре нежилых помещения, долю в праве на земельный участок площадью 20 тыс. кв. м и более тысячи позиций иного имущества, оценен в 583,3 млн руб.
На торги выставлено также 24 транспортных средства — каждый отдельным лотом. В их числе два автомобиля Lada 2009 и 2015 годов выпуска, два прицепа и 20 иномарок 2008-2015 годов выпуска, общая начальная стоимость — 16,7 млн руб.
Кроме того, на аукцион выставлено банковское оборудование, офисная мебель и техника за 13,08 млн руб., 162 банкомата двумя лотами общей стоимостью 71,3 млн руб., 69 платежных терминалов за 8,6 млн руб. и прочая техника. Еще 995 лотами выставлены права требования к физическим лицам на общую сумму свыше 880 млн руб. В некоторых лотах присутствует только один кредитор, в других — несколько. Также на продажу за 296 тыс. руб. выставлено исключительное право на товарные знаки АО «Фиа-Банк».
Торги запланированы на 4 сентября 2017 года. Лоты, не реализованные с первого раза, повторно уйдут на торги 30 октября с дисконтом в 10 %. Имущество, которое не будет продано и повторно, АСВ планирует выставить на продажу путем публичного предложения с 21 декабря по 5 февраля, 19 февраля и 26 февраля в зависимости от лотов. Понижение цены также будет происходить в зависимости от лотов — так, часть выставленных на продажу прав требований к физическим лицам может быть продана в рамках публичного предложения за 0,5 % и за 1 % от начальной стоимости, а вот максимальное снижение стоимости недвижимости, автомобилей и нематериальных активов составит 30 %.
Опрошенные „Ъ“ эксперты уверены, что с первого раза все имущество банка продать не получится. «Да, на большую часть требований и имущества спрос будет, а вот с крупными объектами с высокой стоимостью могут возникнуть проблемы. Не так много компаний в текущий момент готовы выложить существенный объем средств для подобных покупок. В результате АСВ придется искать дополнительные возможности по продаже данного имущества», — считает аналитик ГК «Финам» Богдан Зварич.
Генеральный директор ГК «Мани Фанни» Александр Шустов заметил, что активы неоднородные и сформированы они в лоты таким образом, чтобы повысить вероятность продажи неликвидных вместе с наиболее интересными. Особенно это справедливо, по его словам, в отношении лотов, содержащих права требования к физлицам. «Именные лоты обладают более-менее высоким потенциалом возврата задолженности, сформированные за счет обязательств группы лиц, как правило, содержат больше невозвратных долгов, чем качественных, именно в эти лоты закладываются наиболее труднореализуемые в рамках торгов обязательства», — считает господин Шустов, добавляя, что наибольший уровень дисконта как раз у самых неликвидных активов.
Наиболее востребованной, по его мнению, будет недвижимость, находящаяся в собственности банкрота, не обремененная обязательствами. Также он полагает, что достаточно быстро будет реализован автопарк и банковское оборудование. «А вот нематериальные активы в виде исключительных прав на товарные знаки «Фа-Банк» по начальной цене 296 тыс. руб. вряд ли найдут своего покупателя быстро, если, конечно, никто не решится в перспективе „воскресить“ обанкротившийся банк», — подытожил Александр Шустов.
Дата: 06.01.2018
Решением Арбитражного суда Самарской области от 6 июля 2016 года (дата объявления резолютивной части – 4 июля 2016 года) по делу № А55-9320/2016 Акционерное общество «ФИА-БАНК» (АО «ФИА-БАНК») (далее – Банк) ОГРН 1026300001980, ИНН 6452012933, зарегистрированное по адресу: 445037, Самарская обл., г. Тольятти, Новый проезд, д. 8, признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство). Адрес для направления почтовой корреспонденции, в том числе требований кредиторов: 445037, Самарская обл., г. Тольятти, Новый проезд, д. 8.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 26 декабря 2017 года срок конкурсного производства в отношении Банка продлен на 6 месяцев. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 21 июня 2018 года.
В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон) Агентство публикует сведения о ходе конкурсного производства в отношении Банка. Последняя информация о ходе конкурсного производства размещена на сайте Агентства и в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве 6 октября 2017 года.
По состоянию на 1 декабря 2017 года на расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в реестр требований кредиторов Банка, направлены денежные средства в размере 5 009 686 тыс. руб., что составляет 31,35 % суммы установленных требований указанных кредиторов.
В отчетном периоде на балансе Банка учтено имущество, выявленное в ходе проведения инвентаризации (банковское оборудование, оргтехника и мебель), в количестве 9 640 единиц на общую сумму 9 901 тыс. руб.
В соответствии с решением комитета кредиторов Банка от 31 октября 2017 года было списано имущество (неотделимые улучшения в арендованных помещениях, требования по прочим операциям и прочие активы невозможные к взысканию) на общую сумму 38 117 тыс. руб.
В соответствии с утверждённым комитетом кредиторов Банка порядком реализации имущества Банка, в период с 4 сентября по 30 октября 2017 года конкурсным управляющим проведены электронные торги имуществом Банка (недвижимость, транспортные средства, права требования к физическим лицам) в форме аукциона и посредством публичного предложения. В результате торгов в конкурсную массу поступило 465 312 тыс. руб.
В соответствии с утверждённым комитетом кредиторов Банка порядком реализации имущества Банка, в период с 23 октября по 13 декабря 2017 года конкурсным управляющим проведены электронные торги имуществом Банка (драгоценные металлы) в форме аукциона, которые признаны несостоявшимися в связи с отсутствием заявок.
Сведения о ходе реализации имущества Банка за период с 4 сентября по 30 октября 2017 года
|
№ п/п |
Имущество, включенное в конкурсную массу |
Наименование покупателя |
Балансовая стоимость (тыс. руб.) |
Оценочная стоимость (тыс. руб.) |
Сумма, поступившая от реализации имущества (тыс. руб.) |
|
Имущество всего, в т.ч. балансовой стоимостью более 1 млн руб.: |
|||||
|
|
Права требования к 194 физическим лицам |
АО КБ "Солидарность" |
Не оценивалось |
||
|
|
Итого имущество балансовой стоимостью более 1 млн руб.: |
Не оценивалось |
По состоянию на 1 декабря 2017 года в суды Банком подано 1 089 исковых заявлений на общую сумму 15 975 256 тыс. руб. (в период конкурсного производства предъявлено 428 исковых заявлений о взыскании задолженности на сумму 12 833 683 тыс. руб.), из которых удовлетворено 202 исковых заявления на сумму 8 784 848 тыс. руб. Оставлено без рассмотрения или прекращено производство по 17 исковым заявлениям на общую сумму 18 709 тыс. руб. Оставлено без рассмотрения 1 исковое заявление на сумму 2 400 тыс. руб. На основании вступивших в законную силу судебных актов возбуждено 630 исполнительных производств на сумму 1 309 049 тыс. руб., из которых 52 исполнительных производства на общую сумму 15 350 тыс. руб. завершены актами о невозможности взыскания.
По результатам проверки по выявлению сомнительных сделок, конкурсным управляющим в суды подано 6 заявлений о признании недействительными сделок на общую сумму 802 444 тыс. руб. По состоянию на отчетную дату заявления Банка находятся на рассмотрении.
В результате судебной работы в конкурсную массу поступило 17 545 тыс. руб.
Конкурсным управляющим проводится проверка обстоятельств банкротства Банка, по результатам которой, в случае обнаружения соответствующих обстоятельств, будут приняты меры по привлечению к гражданско-правовой и (или) уголовной ответственности лиц, виновных в банкротстве Банка.
5 мая 2016 года Банком России в МВД России и СК России направлено заявление по ст. 159 «Мошенничество», ст. 160 «Присвоение или растрата», 201 «Злоупотребление полномочиями» и 196 «Преднамеренное банкротство» УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов физическим и юридическим лицам и возможного преднамеренного банкротства Банка. По результатам рассмотрения заявления УМВД России по г. Тольятти и СУ УМВД России по г. Тольятти неоднократно выносились постановления об отказе в возбуждении уголовного дела. Очередное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела было отменено руководителем следственного органа, по заявлению проводится дополнительная проверка.
19 сентября 2016 года в УМВД России по г. Тольятти направлено заявление по ч. 4 ст. 160 «Присвоение или растрата» УК РФ по факту хищения денежных средств Банка под видом оплаты услуг по агентским договорам. 28 ноября 2016 года СУ УМВД России по г. Тольятти в отношении бывшего советника Председателя Правления Банка Кирюхина В.И. возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 «Мошенничество» УК РФ. 10 февраля 2017 года Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу. В ходе расследования уголовного дела бывшему и.о. Председателя Правления Банка и бывшему советнику Председателя Правления Банка предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ. 31 июля 2017 года уголовное дело направлено в прокуратуру г. Тольятти для утверждения обвинительного заключения, которое было возвращено для производства дополнительного следствия. В ходе дополнительного следствия уголовное преследование в отношении бывшего и.о. Председателя Правления Банка прекращено, бывшему советнику Председателя Правления Банка предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.4 УК РФ. Уголовное дело повторно направлено в прокуратуру г. Тольятти для утверждения обвинительного заключения. 13 сентября 2017 года прокуратурой г. Тольятти утверждено обвинительное заключение, дело направлено для рассмотрения в Автозаводский районный суд г. Тольятти. Судебное следствие по делу продолжается.
19 октября 2017 года в СД МВД России направлено заявление по ч. 2 ст. 201 и ч. 4 ст. 160 УК РФ по фактам злоупотребления полномочиями и хищения имущества под видом совершения сделок по кредитованию юридических лиц.
В соответствии с требованиями Федерального закона Агентство публикует сведения о стоимости нереализованного имущества Банка и об исполнении сметы текущих расходов.
Сведения о стоимости нереализованного имущества АО «ФИА-БАНК» по состоянию на 1 декабря 2017 года
(тыс. руб.)
|
№ п/п |
Наименование имущества (дебитора) |
Балансовая стоимость |
Оценочная стоимость |
|
не оценивалось |
|||
|
Ценные бумаги |
|||
|
Кредиты юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям |
не оценивалось |
||
|
Кредиты физическим лицам |
не оценивалось |
||
|
Основные средства и хозяйственные затраты (за исключением амортизации) |
|||
|
Прочие активы |
не оценивалось |
||
|
Итого: |
1 6 311 758 |
1 060 139 |
* Оценка проводилась в отношении недвижимого имущества, транспортных средств и оборудования.
Отчет об исполнении сметы текущих расходов (затрат) на проведение конкурсного производства в отношении АО «ФИА-БАНК» за период с 4 июля 2016 года по 30 ноября 2017 года
(тыс. руб.)
|
№ п/п |
Перечень расходов и затрат |
План |
Факт |
Экономия (+)/ перерасход (-) |
|
Административно-хозяйственные расходы |
||||
|
Расходы на содержание аппарата |
||||
|
|
Итого: |
+ 9 8 971 * |
* Экономия обусловлена переносом планируемых расходов, непроизведенных в период действия смет, в сметы следующего квартала, по причине несвоевременного предоставления контрагентами первичных документов, подтверждающих факт оказания услуг и несвоевременного обращения уволенных работников за пособиями, предусмотренными законодательством.
Примечание: сведения представляются нарастающим итогом с даты открытия конкурсного производства по отчетную дату.
07:29 — REGNUM Конкурсный управляющий обанкроченного самарского АО «ФИА-Банк» — госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» требует привлечь к субсидиарной ответственности 11 физических лиц, контролировавших банк. В списке — десять граждан России и одна гражданка Латвии. Если Арбитражный суд Самарской области в рамках банкротного дела удовлетворит требование, то бывшему топ-менеджменту банка предстоит выплатить свыше 6,042 млрд рублей, передаёт корреспондент ИА REGNUM .
Банк был создан в Тольятти в октябре 1993 года. Уставный капитал АО с 31 января 2012 года составлял 666 262 500 рублей. ЦБ РФ лишил банк лицензии 8 апреля 2016 года в связи со снижением размера собственных средств ниже минимального значения, а также учитывая неоднократное применение в течение одного года мер регулятором.
19 апреля 2016 года ЦБ РФ обратился в суд с требованием признать банк банкротом, а в июле иск удовлетворили, и в отношении АО «ФИА-Банк» было открыто конкурсное производство. На дату отзыва лицензии активы банка составляли 10 000,3 млн рублей, размер обязательств был 17 425,9 млн рублей. Таким образом, величина обязательств превышала величину активов на 7 425,3 млн рублей. По данным бухгалтерского баланса, на момент отзыва лицензии обязательства перед кредиторами составили более 17,364 млрд рублей, из которых по вкладам физлиц — 16,205 млрд рублей. На тот момент основным акционером банка являлся Александр Носорев из Тольятти — 80% и компания из Швеции — East Capital Financials Fund AB (доля — 19,998%). Конечными владельцами последней, по данным ЦБ РФ, являлись пять физлиц — граждан Швеции.
Срок конкурсного производства банка неоднократно продлевали, в очередной раз 21 июня 2018 года — до 21 декабря 2018 года.
По сведениям конкурсного управляющего, на начало августа 2018 года обязательства перед 2452 кредиторами составляли свыше 17,248 млрд рублей. За время конкурсного производства управляющий проверил обстоятельства банкротства банка и выявил «основания для привлечения контролировавших банк лиц к гражданско-правовой ответственности по обязательствам банка ». 31 августа 2018 года соответствующее ходатайство было направлено в Арбитражный суд Самарской области. Общая сумма требований к контролирующим лицам — 6 042 357 000 рублей.
Напомним, банкротство банка не обошлось без уголовных дел. Банк России неоднократно направлял заявления о мошенничестве, растрате, злоупотреблении полномочиями и преднамеренном банкротстве по выявленным фактам «хищения имущества банка под видом выдачи кредитов физическим и юридическим лицам ». Несколько раз следователи выносили отказы в возбуждении уголовных дел, но 1 августа 2018 года ГСУ ГУ МВД России по Самарской области возбудило уголовное дело по факту преднамеренного банкротства банка.
Также 28 ноября 2016 года СУ УМВД России по Тольятти возбудило уголовное дело в отношении экс-советника председателя правления банка по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество»). По тому же делу был привлечен бывший и. о. председателя правления, но позднее по нему производство было прекращено. 20 марта 2018 года в прокуратуру Самарской области была направлена жалоба на прекращение уголовного преследования, в апреле ее передали на рассмотрение в прокуратуру Автозаводского района Тольятти. Результат рассмотрения пока неизвестен.
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выставило на торги имущество обанкротившегося ФИА-банка, пишет "КоммерсантЪ" .
ЦБ отозвал лицензию у организации 8 апреля 2016 года. В июле того же года ФИА-банк признан банкротом.
Кроме того, Управление МВД России по Тольятти возбудило уголовное дело о хищении 26,7 млн руб. из банка предпринимателем, находившимся в сговоре с сотрудниками кредитного учреждения.
Временная администрация в результате анализа финансового состояния ФИА-банка установила, что справедливая стоимость его активов по состоянию на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций не превышает 10 млрд рублей. По состоянию на 1 июня 2017 г. размер установленной задолженности перед кредиторами составляет 17,15 млрд рублей. По данным на ту же дату, перед кредиторами первой очереди погашено 4,02 млрд рублей. В рамках дела о банкротстве АСВ пытается признать недействительными шесть сделок ФИА-банка на общую сумму 802,4 млн рублей. Пока заявления находятся на рассмотрении суда.
Имущество банка, выставленное на торги, разделено на 1070 лотов - продаются недвижимость, транспортные средства, банковское оборудование, нематериальные активы и права требования к физическим лицам.
Недвижимость выставлена 45 лотами общей стоимостью 1,77 млрд рублей. В их составе - нежилые помещения и здания в Тольятти, Ульяновске и Самаре, здание автосалона и цех сборки автомобилей в Тольятти, недостроенная производственная база, одноэтажный и двухэтажный дома с земельным участком в Ульяновске, квартиры в Тольятти, Похвистнево, Москве и Якутии. Также на торги выставлено четыре лота с земельными участками, большая часть которых имеет сельхозназначение, и здание культурного центра "Радуга" в городе Бугуруслан Оренбургской области. Самый дорогой лот, включающий в себя четыре нежилых помещения, долю в праве на земельный участок площадью 20 тыс. кв. м и более тысячи позиций иного имущества, оценен в 583,3 млн рублей.
На торги выставлено также 24 транспортных средства - каждый отдельным лотом. В их числе два автомобиля Lada 2009 и 2015 годов выпуска, два прицепа и 20 иномарок 2008-2015 годов выпуска, общая начальная стоимость - 16,7 млн рублей.
Кроме того, продаются банковское оборудование, офисная мебель и техника за 13,08 млн руб., 162 банкомата двумя лотами общей стоимостью 71,3 млн руб., 69 платежных терминалов за 8,6 млн руб. и прочая техника. Еще 995 лотами выставлены права требования к физическим лицам на общую сумму свыше 880 млн рублей. В некоторых лотах присутствует только один кредитор, в других - несколько. Также на продажу за 296 тыс. руб. выставлено исключительное право на товарные знаки АО "ФИА-банк".
Торги запланированы на 4 сентября 2017 года. Лоты, не реализованные с первого раза, повторно уйдут на торги 30 октября с дисконтом в 10%. Имущество, которое не будет продано и повторно, АСВ планирует выставить на продажу путем публичного предложения с 21 декабря по 5 февраля, 19 февраля и 26 февраля в зависимости от лотов. Понижение цены также будет происходить в зависимости от лотов - так, часть выставленных на продажу прав требований к физическим лицам может быть продана в рамках публичного предложения за 0,5% и за 1% от начальной стоимости, а вот максимальное снижение стоимости недвижимости, автомобилей и нематериальных активов составит 30%.
АРБИТРАЖНЫЙ СУД САМАРСКОЙ ОБЛАСТИ
443045, г.Самара, ул. Авроры,148, тел. (846-2) 26-56-17
Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ
Арбитражный суд Самарской области в составе судьи Анаевой Е.А.
при ведении протокола судебного заседания с использованием средств аудиозаписи помощником судьи Макаровой В.Р.,
рассмотрев 04 июля 2016 года в судебном заседании 27 декабря 2016 года дело по заявлению Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения по Самарской области Волго- Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации
о признании несостоятельным (банкротом) Акционерного общества «ФИА-БАНК» г. Самара, регистрационный номер 2542, дата регистрации – 25.10.1993, ОГРН 1026300001980, ИНН 6452012933
при участии в судебном заседании:
от заявителя – Ефремова Ж.И., доверенность от 02.10.2014, паспорт,
от временной администрации по управлению кредитной организацией – Королева М.Ю., доверенность от 30.06.2016, паспорт, Масьянова И.В., доверенность от 30.06.2016
от ФНС России – Мурзин С.А., доверенность от 08.04.2016,
Установил:
Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по Самарской области Волго- Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) Акционерного общества «ФИА-БАНК» г. Самара, регистрационный номер 2542, дата регистрации –25.10.1993, ОГРН 1026300001980, ИНН 6452012933.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 21 апреля 2016 года возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении Акционерного общества «ФИА-БАНК».
Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования.
Руководитель временной администрации и Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" поддержали доводы заявления по основаниям, изложенным в отзывах.
Представитель ФНС России не возражал относительно удовлетворения заявленных требований.
Рассмотрев материалы дела, заслушав доводы представителей лиц, участвующих в деле, суд считает, что заявление подлежит удовлетворению по следующим основаниям.
АО «ФИА-БАНК» зарегистрирован Банком России как кредитная организация 25.10.1993 (регистрационный № 1153).
В связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", на основании статьи 19, пункта 6 части 1 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и части 11 статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"» Приказом Банка России от 08.04.2016 № ОД-1179 у кредитной организации с 08.04.2016 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
Приказом Банка России от 24.11.2015г. № ОД-3287 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.
В соответствии со статьей Закона о банкротстве кредитная организация считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и(или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязанности не исполнены ею в течение четырнадцати дней после наступления даты их исполнения и(или) стоимость имущества (активов) кредитной организации недостаточна для исполнения ее обязательств перед кредиторами и (или) обязанности по уплате обязательных платежей.
Под обязанностью кредитной организации по уплате обязательных платежей понимается обязанность кредитной организации как самостоятельного налогоплательщика по уплате обязательных платежей в соответствующие бюджеты, которые определены в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также обязанность кредитной организации по исполнению поручений (распоряжений) о перечислении со счетов своих клиентов обязательных платежей в соответствующие бюджеты.
В соответствии с пунктом 1 статьи (ред. от 27.12.2018) > "> (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2019) > Глава IX. Особенности банкротства отдельных категорий должников - юридических лиц > § 4.1. Банкротство кредитных организаций > Статья 189.64. Принятие заявления о признании кредитной организации банкротом и возбуждение производства по делу о банкротстве" target="_blank">189.64 Закона о банкротстве заявление о признании кредитной организации банкротом может быть принято арбитражным судом, а производство по делу о банкротстве может быть возбуждено только после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковский операций на основании заявлений лиц, указанных в пункте 1 статьи 189.61 настоящего Закона, если сумма требований к кредитной организации в совокупности составляет не менее тысячекратного размера минимального размера оплаты труда, установленного федеральным законом, и если эти требования не исполнены в течение четырнадцати дней со дня наступления даты их исполнения либо если после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций стоимость ее имущества (активов) недостаточна для исполнения обязательств кредитной организации перед ее кредиторами и уплате обязательных платежей. Стоимость имущества (активов) и обязательств кредитной организации подлежит определению на основании методик, установленных нормативными актами Банка России.
Факт недостаточности стоимости имущества (активов) кредитной организации для исполнения обязательств перед кредиторами подтверждается следующими данными, представленными временной администрацией: на дату отзыва лицензии активы Банка составляли 10 000,3 млн. рублей, размер обязательств –17 425,9 млн. рублей, величина обязательств превышала величину активов на 7 425,3 млн. рублей.
Во исполнение требований пункта 22.15 Положения Банка России от 09.11.2015г. № 279-П» О временной администрации по управлению кредитной организации» временной администрацией после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковский операций было проведено обследование кредитной организации. В ходе обследования временной администрацией осуществлена переоценка активов, в т.ч за счет реклассификации ссудной и приравненной к ней задолженности и досозданы резервы, что привело к корректировке стоимости имущества(активов)кредитной организации, рассчитанной в соответствии с Указанием Банка России от 15.07.2015г. № 3728-У» О методике определения стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации» по форме отчетности 0409806» Бухгалтерский баланс». По результатам исследования временной администраций было установлено, что активы составляли 10 000,3 млн.руб. (высоколиквидные активы - 1654,7 млн. руб., чистая ссудная задолженность –4 118,9 млн.руб., прочие активы –198,8 млн.руб., чистые вложения в ценные бумаги 1233,2 млн.руб., требование по текущему налогу на прибыль – 117 тыс. руб., отложенный налоговый актив – 21,7 млн. руб., основные средства, нематериальные активы и материальные запасы – 1637,1 млн. руб., долгосрочные активы, предназначенные до продажи 564,1 млн. руб.); обязательства Банка представлены следующим образом: средства клиентов на счетах, открытых в Банке –17274,3 млн.руб.; остатки на счетах учета собственных долговых инструментов- 18,2 млн. руб., прочие обязательства –17,9 млн.руб., резервы на возможные потери по уловным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям – 61,5 млн. руб.
Таким образом, временной администрацией был сделан вывод, что имущество кредитной организации недостаточно для исполнения обязательств Банка в полном объеме, тем самым, у Банка имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные пунктом 1 статьи Закона о банкротстве.
Статьей Закона о банкротстве предусмотрено, принятие решения арбитражным судом о признании кредитной организации банкротом влечет за собой открытие конкурсного производства.
Поскольку кредитная организация имела лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, конкурсным управляющим данной кредитной организации в силу пункта 1 статьи Закона о банкротстве является Государственная корпорация « Агентство по страхованию вкладов».
Таким образом, заявление Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации подлежит удовлетворению, АО «ФИА-БАНК» следует признать несостоятельным (банкротом), открыть в отношении него конкурсное производство сроком на один год и утвердить конкурсным управляющим Банка Государственную корпорацию « Агентство по страхованию вкладов».
В соответствии с положениями ст. и учитывая, что заявитель освобожден от уплаты государственной пошлины, расходы по ее уплате подлежат взысканию с должника в доход бюджета.
Руководствуясь статьями - , Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьями , - (ред. от 27.12.2018) > "> (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2019) > Глава IX. Особенности банкротства отдельных категорий должников - юридических лиц > § 4.1. Банкротство кредитных организаций > Статья 189.64. Принятие заявления о признании кредитной организации банкротом и возбуждение производства по делу о банкротстве" target="_blank">189.64 , Федерального закона « О несостоятельности(банкротстве)», арбитражный суд
Р Е Ш И Л:
Признать Акционерное общество «ФИА-БАНК» г. Самара, регистрационный номер 2542, дата регистрации – 25.10.1993, ОГРН 1026300001980, ИНН 6452012933 несостоятельным (банкротом).
Открыть в отношении Акционерного общества «ФИА-БАНК» г. Самара, регистрационный номер 2542, дата регистрации – 25.10.1993, ОГРН 1026300001980, ИНН 6452012933 конкурсное производство сроком на один год.
Утвердить конкурсным управляющим Акционерного общества «ФИА-БАНК» Государственную корпорацию « Агентство по страхованию вкладов».
С момента принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства считать наступившими последствия, установленные статьей Федерального закона « О несостоятельности (банкротстве)».
Взыскать с Акционерного общества «ФИА-БАНК» в доход федерального бюджета государственную пошлину в сумме 6 000 руб.
Назначить судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего Акционерного общества «ФИА-БАНК» на 27 декабря 2016года на 15 часов 00мин. в помещении суда, комн. 222.
Предложить конкурсному управляющему представить отчет о мероприятиях, проведенных в процедуре конкурсного производства, за шесть месяцев, информацию о планируемых в рамках процедуры конкурсного производства мероприятиях, проведение которых необходимо до завершения процедуры банкротства.
Решением может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.
Судья Е.А. Анаева
