Образец заполнения платежного требования без акцепта. Платежное требование (бланк). Платежное требование банка – какая форма для заполнения

Платежное требование — это распоряжение, которое передается в банк плательщика для исполнения с согласия последнего. Правоотношения по расчетам при помощи таких требований регулируются федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ и НПА, изданными Центробанком.

Как выглядит бланк платежного требования?

Платежное требование образца 2017 года имеет такие же реквизиты, как и платежное/инкассовое поручение. Важно указать все реквизиты и плательщика, и получателя средств, а также номер документа и его дату. Документ действителен для предъявления в банк в течение 10 дней. Платежное требование должно быть подписано уполномоченными лицами.

Не ошибиться в выборе порядкового номера для платежного поручения вам поможет наша статья .

Полный перечень обязательных реквизитов требования приведен в приложении № 1 положения Центробанка от 19.06.2012 № 383-П.

С реквизитами платежных документов вам поможет разораться наша статья .

Форма платежного требования № 0401061 подразумевает заполнение получателем денежных средств всех обязательных реквизитов. В случае обнаружения ошибки в заполненном и переданном на исполнение платежном требовании банк вернет данное распоряжение без выполнения.

Форму бланка платежного требования можно скачать на нашем сайте:

Это же произойдет и в том случае, если плательщик не одобрит данное списание средств в пользу подателя платежного требования . Об условиях исполнения данного распоряжения мы расскажем далее.

Где найти образец заполнения платежного требования?

Чтобы платежное требование не вернули без выполнения по причине наличия в нём ошибок, полезно ознакомиться с уже заполненным примером.

Образец заполнения платежного требования 2017 года вы сможете скачать на нашем сайте:

Условия для исполнения платежного требования

Разобравшись с тем, как правильно заполнить платежное требование , следует также выяснить, какие есть условия для его исполнения. Подробный перечень содержится в ст. 6 закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ. Систематизируем их:

1. Для того чтобы платежное требование было исполнено, необходимо, чтобы плательщик дал на это согласие.
2. Согласие плательщика на списание денежных средств по платежным требованиям получателя может быть прописано в договоре на банковское обслуживание. Чаще всего такие условия предусматриваются, если получателем денег является сам банк плательщика.
3. Согласие плательщика (акцепт) на исполнение платежных требований ряда получателей или платежного требования какого-либо определенного получателя может быть предоставлено обслуживающему его счет банку (оператору) как в договоре, так и в виде отдельного документа или сообщения, переданного в письменной форме.
4. Акцепт на списание средств может быть передан банку как до момента поступления платежного требования , так и уже после того, как оно пришло. Если платежное требование поступило, то у плательщика есть 5 дней (если более короткий срок не предусмотрен договором между оператором по переводу денежных средств и плательщиком), чтобы его акцептовать. Количество дней для акцепта соответствует значению, указанному в поле «Срок для акцепта». Если оно пустое, то по умолчанию срок акцепта принимается равным 5 дням. В случае отсутствия акцепта или получения отказа банк возвращает такое платежное требование без исполнения обратно получателю.
5. Платежное требование может быть исполнено целиком или частично — это решает плательщик денежных средств. Если плательщик согласовал лишь частичный акцепт, то информация об этом передается банком получателю средств.

1. Возврат платежного требования без исполнения производится в случае, если отраженные в данном распоряжении сведения не совпадают с предоставленным плательщиком акцептом. Сумма и срок исполнения каждого платежного требования указывается в акцепте плательщика.

Платежное требование, образец заполнения которого будет описан в статье, выступает в качестве расчетного документа. В нем содержится обязательство должника об отчислении определенной суммы через банковскую организацию. Рассмотрим далее, как заполнить платежное требование.

Общие сведения

Платежное требование (форма 0401061) может использоваться при расчете за поставленный товар, оказанную услугу, исполненную работу. Документ применяется и в иных случаях, предусмотренных в основном договоре между должником и кредитором. Выписка бумаги осуществляется поставщиком.

Классификация

Поставщик может выписать платежное требование с акцептом или без него. Последний вариант используется в случаях, предусмотренных в законодательстве или установленных в основном договоре между сторонами. При включении его в соглашение у банка, осуществляющего обслуживание плательщика, должно быть право списать средства со счета без его согласия. Платежное требование может быть срочным и досрочным. Первые используются при внесении:

Перечисление может осуществляться двумя способами. В случае отсутствия необходимой суммы на счету плательщика допускается частичное погашение задолженности. Об этом делается отметка на расчетном документе. В других случаях, соответственно, осуществляется полная оплата.

Схема расчета

1. Покупатель предъявляет в банк платежное требование в 4-х либо 5-ти экземплярах. Один из них он получает обратно как расписку финансовой организации.
2. По первому экземпляру документа происходит списание нужной суммы со счета.
3. Банк, обслуживающий покупателя, направляет в финансовую организацию кредитора платежное требование в 2-х экземплярах и сами средства.
4. Сумма зачисляется на счет поставщика (получателя).
5. Банки выдают клиентам соответствующие выписки.

Требование с акцептом

В расчетном документе содержится графа "Условие оплаты". В ней получатель (поставщик) проставляет "с акцептом". Срок для его принятия устанавливается участниками сделки в соответствии с условиями договора. При этом данный период не должен превышать пяти дней.

Оформление

При внесении сведений в платежное требование получатель в графе "срок для акцепта" ставит число дней, определенное сторонами. В случае отсутствия договоренности по этому периоду, он принимается за пять дней. На всех экземплярах, которые принял обслуживающий банк, уполномоченный служащий в графе "Окончание срока" ставит дату, при наступлении которой истекает период принятия предложения поставщика. Исчисление осуществляется по рабочим дням. При этом дата, в которую платежное требование поступило в банк, в расчет не принимается. Последний экземпляр расчетного документа используется в качестве извещения должника о поступлении бумаги. Он передается плательщику для акцепта не позднее следующего дня с даты принятия его банковской организацией. Документ направляется должнику в порядке, установленном в договоре по банковскому счету.

Оплата

Платежное требование помещается обслуживающим банком в картотеку расчетной документации, ожидающей погашения. Оно содержится там до получения ответа от должника (отказа или принятия) или до окончания установленного срока (5-ти дней). В течение предусмотренного периода плательщик предоставляет в банковскую организацию документ об акцепте требования или о частичном/полном отказе от него. Основания для последнего действия предусматриваются в основном договоре. В их числе и несоответствие используемого способа расчета условиям соглашения о сделке. Должник в своем ответе ссылается на пункт, дату, номер договора и указывает мотивы своего отказа.

Право банка

Должник может предоставить обслуживающей финансовой организации возможность списывать в счет оплаты предъявленных кредиторами требований. Это могут быть любые поставщики или только указанные покупателем. Таким правом банк может воспользоваться в случае непоступления от должника документа об акцепте (частичном либо полном) в течение установленного для этого срока.

Заявление

При акцепте составляется два его экземпляра. Первый удостоверяется подписями служащих, имеющих соответствующие полномочия, а также оттиском печати должника. В случае полного/частичного отказа заявление составляют в 3-х экземплярах. Первые два заверяются подписями лиц с соответствующими полномочиями, а также оттиском печати плательщика. Ответственный служащий, осуществляющий обслуживание счета, проверяет полноту оформления и правильность сведений в заявлении, наличие оснований для отказа, ссылки на дату, номер, пункт основного договора, где они предусмотрены. Кроме этого, устанавливается соответствие номера и числа, указанного в требовании. После проверки служащий ставит на всех экземплярах оттиск штампа, свою подпись и дату. Последний экземпляр передается обратно покупателю и выступает как расписка в получении заявления.

Проведение сумм

Акцептованное требование не позднее следующего за датой приема заявления дня списывается с внебалансового счета по учету сумм расчетной документации, ожидающей оплаты, мемориальным ордером. Экземпляр заявления и первая копия бумаги поставщика помещается в картотеку дня как основания для снятия суммы со счета. В случае полного отказа от акцепта требование списывается аналогичным образом. Далее не позднее рабочего дня, который следует за датой принятия заявления, сумма возвращается в банк-эмитент. Документы помещаются в картотеку как основания для списания средств с внебалансового счета и возврата расчетной бумаги без оплаты. В случае частичного отказа сумма списывается не позднее следующего дня в полном объеме мемориальным ордером. Затем осуществляется оплата, заявленная должником. Сумма расчетного документа обводится и рядом с ней проставляется другая, подлежащая снятию. Данная запись заверяется подписью уполномоченного служащего банка. Один экземпляр вместе с первой копией требования помещают в документацию как основания для списания средств со счета. Другой бланк заявления не позднее следующего раб. дня после его принятия, отправляется в банк-эмитент, где осуществляется передача средств.

Платежное требование: образец

Основные требования установлены в Положении ЦБ от 03.10.2002 N 2-П. Согласно п. 2.10 в расчетной бумаге указываются:

1. Наименование документа и код по ОКУД ОК 011-93.
2. Номер требования, дата выписки.
3. Вид расчета.
4. Наименование плательщика, КИО или ИНН, номер счета.
5. Название и месторасположение банка, БИК, номер субсчета или корр. счета.
6. Наименование получателя, ИНН, номер счета.
7. Название и адрес банка поставщика, БИК, субсчет или корр. счет.
8. Назначение платежа.
9. Сумма (обозначается цифрами и прописью).
10. Очередность платежа.
11. Тип операции (проставляется согласно ПБУ).
12. Подписи уполномоченных служащих, оттиск печати (в предусмотренных случаях).

Кроме указанных выше реквизитов, платежное требование содержит:

1. Условия расчета.
2. Срок акцепта.
3. Дату вручения (отсылки) должнику документов, предусмотренных основным договором (в установленных случаях).

В графе "назначение платежа" указывается название продукции/наименование услуги или работы, дата и номер договора, реквизиты документов, которыми подтверждается поставка и прочие существенные сведения.

Скачать Платежное требование

Платежное требование представляет собой расчетный документ, содержащий требование взыскателя средств (поставщика, получателя, кредитора) к плательщику (должнику) о перечислении конкретной сумму в качестве оплаты долга на его банковский счет.

Образец заполнения

Положение о безналичных расчетах регулирует такие отношения. Платежные требования используют при расчетах за выполненные работы, оказанные услуги и в других ситуациях, предусмотренных договором. Данные расчеты считаются банковскими операциями по инкассо.

Составление

Документ составляют по форме 0401061, которая включена в классификатор управленческой документации РФ.

Расчеты платежными требованиями проводят как с предварительным акцептом, так и без него (в бесспорном порядке). Под акцептом понимается согласие плательщика удовлетворить платежное требование (перечислить поставщику предусмотренную договором сумму). В данном случае в графе «Условие оплаты» получатель ставит пометку «с акцептом», а в строке «Срок для акцепта» указывает количество рабочих дней (не меньше трех), в ходе которых должен быть получен ответ плательщика. Подтверждение или отказ от акцепта (полный или частичный) оформляют соответствующими заявлениями.

Задолженность в безакцептном порядке можно взыскать через банк по решению суда, по утвержденным в законодательстве основаниям и в случаях, предусмотренных основным договором. При этом плательщик заранее вносит в договор с банковским учреждением пункт о безакцептном списании средств или заключает об этом дополнительное соглашение. Также он предоставляет банку сведения о поставщиках, которые имеют право выставить безакцептное платежное требование; информацию о товарах и услугах, которые надо оплачивать; номера и даты договоров и соответствующие в них пункты.

При оформлении платежного поручения без акцепта кредитор в строке «Условия платежа» отмечает «без акцепта». При взыскании средств на основании законодательства необходимо указать:

• наименование и номер закона;
• дату его принятия и статью.

Взыскатель в случаях требования уплаты за водоснабжение, тепло- и электроснабжение, телеграфные, почтовые, телефонные и другие услуги в графе «Назначение платежа» указывает показатели измерительных приборов, а также расчеты или тарифы по ним. Законодательство предусматривает безакцептное списание некоторых штрафов, провозной платы, излишне полученных сумм по договорам поставок, сумм признанных должником претензий.

Приложение 12 к Положению Банка РФ содержит подробное описание строк бланка платежного требования. Поля, которые не имеют реквизитов, заполнять не требуется. Исправления в документе не допускаются (как и подчистки, помарки и прочее). Расчетные документы можно предъявить в обслуживающий банк сроком до десяти календарных дней (без учета дня выписки).

(Размер: 58,0 KiB | Скачиваний: 2 849)

Большинство граждан России «впадают в панику» от непонимания официальных бумаг и требования что-либо оплатить. Практически сразу, не вчитываясь, включается режим: «страх». Для правильного понимания такой официальной бумаги и создана данная статья.

В бухгалтерии часто встречается понятие платежное требование и платежное поручение. Далее рассмотрим более подробно, что из себя представляет платежное требование, кто составляет, как оформляется и для чего оно создано.

Платежное требование опасно?

Само по себе, как было сказано выше, это только официальная бумага. Согласно ей происходят движение денежных средств между контрагентами за выполненные услуги и полученные товары, и в тех случаях, прописанные в договоре поставки. Относительно финансовых обязательств: кто выставляет распоряжение – кредитующее физическое либо юридическое лицо, плательщик – обязанное кредитору юридическое либо физ.лицо.

Платежное требование, как форма документа

Дадим определение. Платежное требование – это банковская бумага, которая создается тем, кто хочет получить денежные средства от банка. Через него кредитор дает распоряжение банку, который занимается ведением его текущего счета, затребовать долг с банка-должника (плательщик).

Платежные требования подразделяются

1. проводимые с акцептом – соглашение на проведение получено заранее;
2. проводимые без акцепта – соглашение того, кто производит оплату не требуется.

Такое возможно, если кредитной организации предоставляется возможность списания денежных средств с текущего счета автоматически, без дополнительного распоряжения.

Проведение документа с акцептом

Как было сказано выше, для проведения ПТ с акцептом требуется согласие на проведение операции.
Как проводится такой документ:

• на ПТ должно быть проставлено усл-я для проплаты;
• временной промежуток действия;
• строго установленные сроки, за которые поставщик обязуется предоставить документы;
• полные сведения о материале либо оказываемой услуге;
• классификация отгрузочного договора;
• другие данные о документах, которые свидетельствуют о факте поставки.

В каких случаях применяются
Применение платежных требований происходит при расчете с поставщиками по выполненным услугам, отгруженным товарам и другие условия, которые прописаны в договоре.

Операции

Не стоит думать, что все операции можно оплатить такой бумагой. Их всего 6. Операции, которые проходят периодически (коммуналка, электроэнергия, аренда);

• Аванс за поставляемые товары и услуги;
• Кредитные операции;
• Налоговые отчисления и другие сборы;
• Иные виды платежей согласно договора поставки.

Законодательные акты

Документ регулируется Законом «О безнал.расчетах в РФ ЦБ России от 3 октября 2002 г. N 2-П. Сам бланк составляется по форме ОКУД №0401061. Этот документ можно найти в прикрепленном Приложении №9 к закону.

Как выглядит платежное требование

Документ платежного требования унифицирован. Он издается по форме ОКУД №0401061.
Обязательные поля к заполнению ПТ:

• Номер – прописывается цифрами.
• Дата – прописывается сначала день, затем месяц и год.
• Сумма – должна указываться прописью, в конце приписав единицу измерения – «рубль».
• Плательщик – для идентификации прописывается присвоенный номер ИНН, реквизиты кредит.организации, в которой у покупателя открыт текущий счет, ее наименование и адрес нахождения, номер счета и реквизиты банка;
• Получатель — прописывается полное наименование получателя с указанием ИНН, номер счета и реквизиты банка;
• Назначение платежа – прописывается полное наименование, согласно какому документу происходит оплата (договор, счет, акт, накладная) за какое число, наименование товара или оказанных услуг.

Процесс работы с платежными требованиями

Связующим звеном между тем, кто выставляет требование и плательщиком – выступает банк. Именно он берет на себя обязательства по поручениям произвести оплату от плательщика на текущий счет кредитора.

На основании оплаты документы подразделяются по срочности:
аванс – платеж произведен, но отгрузка товара или оказание услуг еще не состоялось;
раздробление большого платежа на несколько мелких;
платеж производится после совершения факта отгрузки товара или оказанных услуг.
Далее банк должен проставить отметку. Если оказалось, денежных средств на расчетном счету не хватает выполняются следующие действия:
покупатель приносит сотруднику банка платежное распоряжение в нескольких экземпляров, один из которых оставляет себе с отметкой об оплате, датой и подписью сотрудника;
банк-плательщика, проведя оригинал ПТ списывает средства с текущего счета;
банк-плательщика передает оригинал ПТ в банк-продавца с отметкой о проведении операции;
средства зачисляются на текущий счет покупателя, опираясь на ПТ;
банки обеих сторон выдают своим клиентам банк.выписки о проведенной операции.

Основание для платежа
Обязательно в ПТ должно быть четко прописано основание для платежа. Поэтому выделим его в отдельный пункт.

Правильное заполнение поручения:
основание для требования – согласно чему производится оплата (указание номера и даты счета, договора);
за что производится оплата: товар или услуга;
размер оплаты – аванс, предоплата, частичная оплата;
продолжительность договора поставки;
НДС: указание процентной ставки НДС или ее отсутствие;
Количество символов не должно превышать 210 знаков.

Вывод:

Платежное требование – это банковский документ расчетов за оказанные услуги и товары через банковские расчеты. В каждом требовании обязательно указывать дату составления, кем и кому выписано (наиполнейшее наименование и расчетный счет) и сумма списания.

Подразделяется на оформленное с акцептом или без него. Теперь вы знаете о том, что такое ПТ и как правильно его заполнить.

Данный документ применяется организациями-получателями средств (взыскателями) для списания денежных средств со счёта плательщика и их перечисления на счёт, указанный получателем средств (взыскателем).

Платежные требования применяются при расчетах за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги, а также в иных случаях, предусмотренных основным договором. Они выписываются поставщиками товаров (работ, услуг) и сдаются в свой обслуживающий банк.
Расчёты посредством платёжных требований могут осуществляться с предварительным акцептом и без акцепта плательщика.
Документ составляется на бланке формы № 0401061 (Положение ЦБ РФ от 19.06.2012 г. № 383-П).

(Выписывайте документы без ошибок и в 2 раза быстрее за счет автоматического заполнения документов в программе Класс365)

Как упростить работу с документами и вести учет легко и непринужденно

Посмотреть как работает Класс365
Вход в демо-версию

Как правильно заполнить платёжное требование

Составление бланка платежного требования проходит по особой форме 0401061, где в точности указываются такие реквизиты, как дата и номер договора, условия оплаты, сроки для акцепта, номера документов о поставке товаров (услуг), способ поставки, дата вручения плательщику документов и некоторые другие аспекты юридических взаимоотношений по линии поставщик/плательщик. Заполнение платежного требования должно быть выполнено точно и безукоризненно, без исправлений, помарок и применения корректирующих жидкостей. Вместе с тем, расчетные документы можно предъявлять в обслуживающий банк в течение 10 дней после составления.

Теперь несколько слов о порядке составления формы 0401061:
1. Как правило, посреди в верхней части листа ставится надпись «Платежное требование», после чего рядом указывается его порядковый номер, дата формирования документа наряду с видом платежа.
2. Используя таблицу, особой графой вносятся «Условия оплаты», где в столбце напротив указывается способ взыскания (например, с акцептом). В той же самой строке, только в третьей колонке таблицы, прописываются «Сроки акцепта».
3. Во второй строке используемой таблицы вносится сумма прописью, где в точности указывается размер будущей выплаты.
4. В третью строку таблицы вносятся все необходимые реквизиты плательщика, включая номер ИНН, название его компании вместе с формой собственности. Во втором столбце указывается сумма взыскания и номер счета, куда должны переводиться средства.
5. Не забудьте указать банк плательщика вместе с городом, где он располагается. Соответствующая информация заполняется и о банке получателя, его компании и форме ее собственности.
6. В графе «Назначение платежа» подробно прописывается причина, послужившая основанием для оформления платежного требования.
7. Внизу документа ставится дата отсылки и получения плательщиком всех предусмотренных договором бумаг. Не забудьте оставить немного мета для прочих отметок или замечаний, после чего в специально отведенных полях поставьте печать фирмы и подпись ее главы.

Таким образом, платежное требование - это особый вид документов, требующий внимательного заполнения и позволяющий поставщику получить законную оплату товаров или услуг через соответствующие банковские структуры в оговоренный срок.

Как автоматизировать работу с документами и не заполнять бланки вручную

Автоматическое заполнение бланков документов. Сэкономьте свое время. Избавьтесь от ошибок.

Подключитесь к КЛАСС365 и пользуйтесь полным спектром возможностей:

• Автоматически заполнять актуальные типовые формы документов
• Печатать документы с изображением подписи и печати
• Создавать фирменные бланки с вашим логотипом и реквизитами
• Составлять лучшие коммерческие предложения (в том числе по собственным шаблонам)
• Выгружать документы в форматах Excel, PDF, CSV
• Рассылать документы по email прямо из системы

С КЛАСС365 вы сможете не только автоматически готовить документы. КЛАСС365 позволяет управлять целой компанией в одной системе, с любого устройства, подключенного к интернету. Легко организовать эффективную работу с клиентами, партнерами и персоналом, вести торговый, складской и финансовый учет. КЛАСС365 автоматизирует всё предприятие.

Начните работу с Класс365 прямо сейчас! Используйте современный подход к управлению бизнесом и увеличивайте доход.

Подключиться бесплатно к Класс365